財富升級策略：以投資實踐永續，發揮綠色影響力

(本文章由安聯投信提供，2022年11月)

永續不只是生活態度，更是資產配置中不可或缺的策略之一！放眼台灣資產管理業，身為「永續投資領跑者」的安聯投信，致力提供投資人最佳的永續投資洞見與解決方案，並倡議主動讓投資發揮影響力。

ESG是環保思維，更是財富升級策略

根據晨星統計，僅管全球股票型基金在2022第2季轉為淨流出，全球永續概念基金規模與檔數也持續快速成長，累計上半年淨流入將近1200億美元， 不只是愈來愈多投資人加入行列，機構法人更是同步大力擁護，可說明ESG已不再局限於環保思維，更是下一步投資趨勢。

全球永續基金規模與檔數

資料來源：晨星、聯合國WORLD INVESTMENT REPORT 2022 ，資料日期：2022年

重視ESG 企業更有競爭力，邁向永續 對企業具2大優勢

聽到「永續投資」，投資人可能不禁要問：對企業股價或自身的資產配置，有什麼優勢？具體而言，落實ESG，就是環境保護（E，Environmental）、社會責任（S，Social）以及公司治理（G，Governance）三大面向，可以幫助企業達成降低成本、提高營收兩大優勢。

以「降低成本」來說，隨著愈來愈多投資人希望將資金配在 ESG企業， ESG 表現佳的企業更容易取得資金，不僅是股票市場，更出現在貸款市場，以歐洲而言，已經出現企業簽署貸款協議時，利率會根據第三方機構所給予的 ESG 評級更動，換言之，如果該企業的 ESG 評級在隔年上升，貸款利率就會跟著調降，進一步降低企業的資金成本。

第二大優勢則是「提高營收」，當公司成長遭遇瓶頸，可以從 ESG 角度思考該如何突圍，舉環境保護（E）為例，有企業會透過建立污水管理系統、環境管理系統等設備，增加營運效率；而在社會責任（S）面，不少矽谷科技巨擘投入相當多的資源來留住好人才，平均生產力跟著提高，由此可知，企業愈認真投入ESG ，長期營運效率、營收目標就愈可期。

重視永續發展 股價長期表現較佳

看見美麗世界 安聯投信永續系列基金陪伴投資人前行

永續的思維不僅讓企業升級，也讓投資人的資金可以發揮更大的影響力，安聯投信持續構建「安聯投信永續系列基金」，以境外基金來說，安聯全球永續發展基金(基金之配息來源可能為本金) 2022年一舉拿下SMART智富台灣基金獎全球股票型基金獎、海外ESG基金獎兩項大獎，這是如何辦到的？*

答案是：安聯全球永續發展基金(基金之配息來源可能為本金)在全球成長股中，積極尋找永續契機，該基金運用「多重把關機制」，選擇投資標的時，先排除營收以菸酒、色情、武器及賭博為主的企業，再運用SRI（ Sustainable & Responsible Investment）產業最佳策略，為企業打分數，不只審視財務狀況，夠永續、能善盡企業社會責任CSR，才有機會進入股票池，唯有兼顧結構性成長、高品質、價值面的個股，才能獲得經理團隊的青睞。

安聯全球永續發展基金(基金之配息來源可能為本金)

*資料來源：SMART智富台灣基金獎，2022，為本基金A配息類股 (歐元)級別獲獎。
資料來源：晨星、彭博、安聯環球投資，資料日期：2022/9。1 晨星ESG分數資料日期：2022/6/30，晨星永續評級由Morningstar與其旗下企業Sustainalytics基於投資組合本身進行評估，並與基金於 晨星之分類Global Equity Large Cap進行比較。2 基金績效日期：2022/9/30。同類型採用理柏環球股票類別，美元計價，基金近1、2、3、5年累積報酬率(級別為A歐元)為-23.66%、-4.36%、11.06%、 24.09%，同期間同類型基金平均為-25.49%、-6.76%、6.52%、12.91%。3 基金規模日期：2022/09/30。上述圖示僅供解釋說明使用，本文所載之任何意見，不構成任何投資建議或購買、出售及持有任 何特定證券

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